logo Skip to content



Закони

Закон за Българската народна банка EN BG PDF (74KB)
Закон за кредитните институции EN BG PDF (521KB)
Закон за банковата несъстоятелност EN BG PDF (138KB)
Закон за гарантиране на влоговете в банките EN BG PDF (126KB)
Закон за допълнителния надзор върху финансовите конгломерати EN BG PDF (87KB)
Закон за ипотечните облигации EN BG PDF (42KB)
Закон за мерките срещу изпирането на пари EN BG PDF (194KB)
Закон за ограничаване на плащанията в брой EN BG PDF (226KB)
Закон за потребителския кредит (в сила от 1 януари 2013 г.) EN BG PDF (274KB)
Валутен закон EN BG PDF (61KB)

Наредби

Наредба № 2 на БНБ за лицензите, одобренията и разрешенията, издавани от Българската народна банка по Закона за кредитните институции EN BG PDF (84KB)
Наредба № 4 на БНБ от 21 декември 2010 г. за изискванията към възнагражденията в банките (в сила от 1 януари 2011 г.) EN BG PDF (40KB)
Наредба № 7 на БНБ за големите експозиции на банките EN BG PDF (53KB)
Наредба № 8 на БНБ за капиталовата адекватност на кредитните институции EN BG PDF (634KB)
Наредба № 9 на БНБ за оценка и класификация на рисковите експозиции на банките и за установяване на специфични провизии за кредитен риск EN BG PDF (46KB)
Наредба № 10 на БНБ за вътрешния контрол в банките EN BG PDF (47KB)
Наредба № 11 на БНБ за управлението и надзора върху ликвидността на банките EN BG PDF (43KB)
Наредба № 12 на БНБ за надзор на консолидирана основа EN BG PDF (38KB)
Наредба № 14 на БНБ от 4 февруари 2010 г. за съдържанието на одиторския доклад за надзорни цели (в сила от 1 март 2010 г.) EN BG PDF (36KB)
Наредба № 17 на БНБ за установяване размера на вложенията на банките по чл. 47 от Закона за кредитните институции EN BG PDF (32KB)
Наредба № 20 на БНБ за издаване на одобрения по чл. 11, ал. 3 от Закона за кредитните институции EN BG PDF (53KB)
Наредба № 21 на БНБ за задължителните минимални резерви, които банките поддържат при Българската народна банка EN BG PDF (45KB)
Наредба № 26 на БНБ за финансовите институции EN BG PDF (109KB)
Наредба № 38 на БНБ за капиталовата адекватност на банките EN BG PDF (133KB)

Правилници

Правилник за прилагане на Закона за мерките срещу изпирането на пари EN BG PDF (116KB)

Указания

Указание относно тълкуването и прилагането на чл. 3, ал. 2 от Закона за кредитните институции EN BG PDF (10318KB)
Указания за надзорно отчитане по Наредба № 7 на БНБ за големите експозиции на банките EN BG PDF (172KB)
  • Отчетна форма по Наредба № 7 на БНБ за големите експозиции на банките
 EN BG XLS (48KB)
Указания за прилагането на ревизирания режим на големите експозиции в банките EN BG PDF (517KB)
Отчетни форми и указания към тях по Наредба № 8 на БНБ за капиталовата адекватност на кредитните институции EN BG XLS (1682KB)
Указания за инструментите по чл. 3а от Наредба № 8 на БНБ за капиталовата адекватност на кредитните институции EN BG PDF (296KB)

Указания за приложението на чл. 11 от Наредба № 8 на БНБ

  • Указание за приложението на процеса за надзорен преглед
 EN BG PDF (351KB)
  • Указание за вътрешно управление в банките
 EN BG PDF (243KB)
  • Указание за управление на лихвения риск в банковия портфейл
 EN BG PDF (302KB)
  • Указание за извършване на стрес-тестовете в рамките на процеса за надзорен преглед (Преработена рамка)
 EN BG PDF (488KB)
  • Указание за управлението на риска от концентрация в рамките на процеса за надзорен преглед (Преработена рамка)
 EN BG PDF (291KB)
Указания за надзорно отчитане по Наредба № 9 на БНБ за оценка и класификация на рисковите експозиции на банките и за установяване на специфични провизии за кредитен риск EN BG PDF (192KB)

Настоящите надзорни критерии са част от Подобрената рамка на Базелския комитет за банков надзор "Международно уеднаквяване в измерването на капитала и капиталовите изисквания" (Приложение 4 в изданието от 2004 г., съответстващо на Приложение 6 в изданието от 2006 г. на същия документ) и се използват при прилагането на чл. 63, ал. 7 от Наредба № 8 на БНБ.

Приложение № 4 • Разграничителни надзорни критерии във връзка със специализираното кредитиране EN BG PDF (216KB)
  • Отчетна форма по Наредба № 9 на БНБ за оценка и класификация на рисковите експозиции на банките и за установяване на специфични провизии за кредитен риск
 EN BG XLS (189KB)
Указания за управление на операционните рискове, свързани с пазарни дейности EN BG PDF (210KB)
Указание за надзорно отчитане по Наредба № 11 на БНБ за управлението и надзора върху ликвидността на банките EN BG PDF (204KB)
  • Отчетна форма по Наредба № 11 на БНБ за управлението и надзора върху ликвидността на банките
 EN BG XLS (46KB)
Указание за попълване на отчетната форма по Наредба № 17 на БНБ EN BG PDF (145KB)
  • Отчетна форма по Наредба № 17 на БНБ за установяване размера на вложенията на банките по чл. 47 от Закона за кредитните институции
 EN BG XLS (21KB)
Указание за изнасяне на дейности EN BG PDF (235KB)
Указания за банките относно мерките за комплексна проверка на клиенти EN BG PDF (330KB)
Указания "Опознай своя клиент" EN BG PDF (217KB)
Указания за изграждане на системи за превенция срещу риска от изпиране на пари EN BG PDF (319KB)
Указания за ликвидните буфери и периодите на оцеляване EN BG PDF (411KB)
Указания за разпределение на разходите и ползите, свързани с ликвидността EN BG PDF (200KB)

Политики

Основни принципи на лицензионната политика на БНБ EN BG PDF (139KB)
Политика за междунадзорно сътрудничество между консолидиращия и приемащите надзорни органи EN BG PDF (466KB)
Указания за изискванията към възнагражденията в банките EN BG PDF (447KB)

Формуляри

Приложение към Наредба № 20 на БНБ за издаване на одобрения по чл. 11, ал. 3 от Закона за кредитните институции

  • Въпросник за оценка на надеждност и пригодност по чл. 6, ал. 1, т. 5 от Наредба № 20 на БНБ
 EN BG DOC (95KB)

Документи за регистрация на финансова институция по чл. 3, ал. 2 от ЗКИ

Процедура за вписване в регистъра и поддържане на автоматизирана система за дейността на финансовите институции, регистрирани по чл. 3, ал. 2 от ЗКИ (в сила от 25.02.2013 г.) EN BG PDF (228KB)
  • Заявление за регистрация по чл. 6, ал. 1 от Наредба № 26 на БНБ (Приложение № 1)
 EN BG DOC (41KB)
  • Уведомление по чл. 10 от Наредба № 26 на БНБ за финансовите институции (обн. ДВ., бр. 36 от 15.05.2009 г.) за промяна в обстоятелствата по регистрация (Приложение № 1a)
 EN BG DOC (40KB)
  • Декларация по чл. 5, ал. 1, т. 4, 5 и 6 и ал. 2/ал. 3 от Наредба № 26 на БНБ (образец)
 EN BG XLS (21KB)
  • Декларация по чл. 6, ал. 4, т. 3 или ал. 5, т. 5 от Наредба № 26 на БНБ (образец)
 EN BG XLS (21KB)
  • Регистрационен формуляр за финансовите институции по чл. 6, ал. 2 от Наредба № 26 на БНБ (Приложение № 2)
 EN BG XLS (61KB)
  • Въпросник за квалификация, професионален опит и репутация за лицата, които притежават квалифицирано дялово участие по чл. 3а, ал. 1, т. 3 от ЗКИ и чл. 6, ал. 4, т. 2/ал. 5, т. 7 от Наредба № 26 на БНБ (Приложение № 3)
 EN BG XLS (75KB)
  • Въпросник за квалификация, професионален опит и репутация за лицата, които управляват и представляват по чл. 3а, ал. 1, т. 3 от ЗКИ и с чл. 6, ал. 3, т. 2 от Нaредба № 26 на БНБ (Приложение № 4)
 EN BG XLS (630KB)
  • Заявка за участие на лицата, потребители на автоматизираната система (Приложение № 5)
 EN BG XLS (36KB)
  • Пълномощно/Уведомление за оттегляне на пълномощно (образец) (Приложение № 6)
 EN BG DOC (31KB)

Друга допълнителна информация, изисквана от БНБ по чл. 16, ал. 2 от Наредба № 26 на БНБ за финансовите институции

  • Приложение 17А "Продукти на ФИ – Кредитиране"
 EN BG XLS (31KB)
Указание към Приложение 17А "Продукти на ФИ – Кредитиране" EN BG PDF (110KB)

Споразумения

Общо съгласие за задълженията, произтичащи от европейския регламент 1781/2006 относно информацията за платеца, съпътстваща паричните преводи, към доставчиците на платежни услуги на получателя EN BG PDF (310KB)

Писма

Писмо до банките № 91ТБ-0224/11.11.2010 г. относно Регламент (ЕС) 961/2010 на Съвета на Европейския съюз за прилагане на ограничителни мерки срещу Иран EN BG PDF (595KB)
Писмо до банките № 91ТБ-0009/16.01.2009 г. относно одобрение на документа "Общо съгласие за задълженията, произтичащи от европейския регламент 1781/2006" EN BG PDF (226KB)
Писмо до банките № 91ТБ-0117/19.11.2008 г. относно Инструкция № 91ТБ-0095/21.10.2008 г. на БНБ и ДА "Национална сигурност" по чл. 16, ал. 2 от Правилника за прилагане на Закона за мерките срещу изпирането на пари EN BG PDF (2431KB)
Писмо до банките № 91ТБ-0121/28.05.2010 г. относно Инструкция за допълнение на Инструкция № 91ТБ-0095/21.10.2008 г. на БНБ и ДА "Национална сигурност" по чл. 16, ал. 2 от Правилника за прилагане на Закона за мерките срещу изпирането на пари EN BG PDF (2421KB)